工行內(nèi)蒙古包頭分行組織開展從業(yè)人員民間融資風險排查工作

（孟昕/通訊員）工行內(nèi)蒙古包頭分行為切實規(guī)范銀行業(yè)金融機構及從業(yè)人員行為，有效防范民間融資引發(fā)的風險向銀行業(yè)金融機構轉移，組織開展了轄內(nèi)從業(yè)人員民間融資風險專項排查工作。 

此次專項排查的目的主要是規(guī)范所轄從業(yè)人員行為，加強內(nèi)部管理，提高內(nèi)部風險防控意識，前移案防關口，有效防范民間融資引發(fā)的風險向銀行業(yè)金融機構轉移。此次針對行內(nèi)所轄員工參與民間融資風險情況的排查，主要采取包括但不限于提醒談話、查詢流水、簽訂承諾書、崗位輪換等方式，配合加大對個別員工的家訪和社區(qū)走訪力度，高度重視員工“八小時”以外的行為，及時關注員工的社會關系、家庭關系和朋友圈，把防范員工道德風險作為風險管理的重要內(nèi)容。 

此次排查，重點關注行內(nèi)所轄員工是否存在介紹銀行客戶參與高利貸或向銀行客戶發(fā)放高利貸；借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財或銷售虛假理財產(chǎn)品；利用或借用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人或自己過渡資金；自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構；向民間借貸資金提供擔保；非本行員工以各種方式進入銀行業(yè)金融機構辦公或營業(yè)場所開展民間借貸和非法集資活動；設立從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務的機構或以發(fā)放貸款為日常業(yè)務活動；以及利用職務和工作之便謀取非法利益等八項違法違規(guī)行為。 對排查發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改落實；對違規(guī)人員要依規(guī)依紀從嚴處理；對于涉嫌違規(guī)犯罪的，要依法移送公安機關。同時，結合當前開展的案件警示教育活動，持續(xù)加強員工思想教育，教育所轄員工嚴格遵章守紀，不違反監(jiān)管要求，不觸碰法律、制度紅線，引導員工樹立正確的價值觀、人生觀、消費觀，切實增強員工合規(guī)合法意識，做到知止而后行。