建設(shè)銀行烏蘭察布化德支行成功阻擋一起詐騙案件

2024年11月26日，建設(shè)銀行烏蘭察布化德支行成功阻止了一起針對公司類客戶的詐騙案件，有效保護(hù)了客戶的財產(chǎn)安全。

當(dāng)天，客戶高某接到了一通“官方”電話，對方聲稱能夠幫助其提高貸款額度至三百萬，但前提條件是高某需要將其賬戶的網(wǎng)銀盾、支付密碼以及結(jié)算卡郵寄給對方，由他們進(jìn)行所謂的“刷流水”操作以提升貸款額度。面對這突如其來的“好消息”，客戶高某一時之間有些動搖，險些落入詐騙分子的陷阱。

幸運的是，客戶高某的這一異常情況引起了化德支行營運主管的高度警覺。在得知此事后，營運主管第一時間趕到了現(xiàn)場，對客戶高某進(jìn)行了及時的勸阻。

營運主管向客戶高某詳細(xì)剖析了網(wǎng)銀盾可能引發(fā)的洗錢風(fēng)險。他指出，網(wǎng)銀盾作為網(wǎng)上銀行的重要安全工具，一旦落入不法分子手中，將可能被用于進(jìn)行非法的資金轉(zhuǎn)移和洗錢活動。這些犯罪分子往往會利用網(wǎng)銀交易的便捷性和隱蔽性，快速完成資金的形態(tài)變換和轉(zhuǎn)移，從而逃避監(jiān)管和追蹤。此外，他們還可能通過偽造交易、關(guān)聯(lián)空殼公司賬戶等方式，進(jìn)一步掩蓋其非法所得的來源和性質(zhì)。

為了增強(qiáng)客戶高某的防范意識，營運主管還結(jié)合生動的案例，向他深入講解了各類網(wǎng)絡(luò)詐騙和洗錢行為的手段和特點。他特別強(qiáng)調(diào)了保護(hù)個人金融信息的重要性，提醒客戶高某切勿輕易將網(wǎng)銀盾、支付密碼等敏感信息透露給他人，更不要隨意郵寄相關(guān)物品，以免給自己帶來不可估量的財產(chǎn)損失。

在營運主管的耐心講解和勸說下，客戶高某終于恍然大悟，意識到自己險些落入詐騙分子的圈套。他對化德支行工作人員的及時阻攔表示了衷心的感謝，并承諾今后將加強(qiáng)金融知識的學(xué)習(xí)，提高自我防范能力。

此次事件的成功處理，不僅展現(xiàn)了建行化德支行在防范金融風(fēng)險、維護(hù)客戶權(quán)益方面的專業(yè)能力和責(zé)任擔(dān)當(dāng)，也為廣大客戶敲響了警鐘，提醒大家在享受便捷金融服務(wù)的同時，務(wù)必時刻保持警惕，防范各類網(wǎng)絡(luò)詐騙和洗錢活動。

下一步，建設(shè)銀行烏蘭察布化德支行將繼續(xù)加強(qiáng)金融知識普及和風(fēng)險防范宣傳，不斷提升客戶的金融安全意識和自我保護(hù)能力，為構(gòu)建和諧、安全的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。（屈磊）